株式投資を始めるときに、気になるのが株主優待と配当金ですよね。
これらは、株式を保有することで得られる特典や収入のことですが、
それぞれにメリットとデメリットがあります。
今回は、株主優待と配当金について、初心者にも分かりやすく徹底解説します。
株主優待とは？
株主優待とは、株式を保有している人に対して、企業が自社の商品やサービスなどを無料や割引で提供する制度のことです。例えば、飲食店の株式を持っていれば、無料で食事券がもらえたり、旅行会社の株式を持っていれば、ツアー代が安くなったりすることがあります。
株主優待のメリット
株主優待のメリットは、以下のようなものがあります。
- 自分が好きな商品やサービスをお得に利用できる
- 企業とのつながりを感じられる
- 株価変動に関係なく優待がもらえる
- 税金がかからない
- 優待利回りの高い銘柄もある
私として重要視するのは、配当利回りよりも高い利回りの
優待利回りがあることですね😊
同じ利回りであれば、現金でもらえる配当金のがいいですが、
それ以上の優待利回りの銘柄もあります。
（実際には配当利回りと優待利回りを合わせた
総合利回りで考えることが多いです）
株主優待のデメリット
株主優待のデメリットは、以下のようなものがあります。
- 株主優待を受けるためには一定期間以上株式を保有しなければならない
- 優待内容によっては有効期限や利用場所が限られる
- 企業は経営状況や市場環境によって、株主優待を廃止したり、内容を改悪したりすることがある
有効期限や利用場所が限られるのは、
銘柄購入前に調べるので問題ないですが、
優待廃止や優待改悪は本当に恐いです😥
私自身何度もひどい目に合っています…
配当金とは？
配当金とは、企業が利益を出した場合に、その一部を株式を保有している人に分配する金額のことです。例えば、1株あたり10円の配当金が支払われる場合、1000株持っていれば1万円の収入になります。
配当金のメリット
配当金のメリットは、以下のようなものがあります。
- 現金で受け取れるので自由に使える
- 定期的に収入が得られる
- 再投資することで複利効果が期待できる
私が重要視するのは再投資による複利効果ですね😊
株主優待と違い、お金がお金を呼んでくるイメージです。
配当金のデメリット
配当金のデメリットは、以下のようなものがあります。
- 配当金は企業の業績によって変動する
- 税金がかかる
- 企業は利益が減ったり赤字になったりすると、配当金が減額されたり停止されたりすることがある
配当金のデメリットは税金が大きいですね。
NISAを利用すれば税金がかからなくなるので、
非課税限度額いっぱいまで私はNISAを利用しています。
株主優待と配当金の使い方
株主優待と配当金は、株式投資のお得な魅力ですが、それだけでなく、企業の経営や業界の動向などもしっかりと分析して、自分に合った投資判断をすることが大切です。株主優待と配当金の使い方には、以下のようなものがあります。
- 株主優待は、自分のライフスタイルに合わせて、好きな商品やサービスを楽しむ
- 配当金は、再投資して株式を増やすか、生活費や貯蓄に充てるか、自分の目標に応じて決める
- 株主優待と配当金をバランスよく活用して、株式投資を長期的に続ける
私の場合、
株主優待は食事や生活用品に利用するような節約メインで
配当金は再投資して資産を増やすような使い方をしています。
株式投資を始めるなら、株主優待と配当金を上手に活用して、楽しくお得に賢く投資しましょう！
